|
Pásmově úročený běžný účet poskytuje lepší zhodnocení dočasně nevyužitých finančních prostředků exportéra a umožňuje využití dalších produktů Treasury.
Jedná se o běžný účet se zvýhodněným režimem pásmového úročení určený pro exportéry využívající podpořené financování ČEB.
Základní parametry:
- Komerční běžný účet může být veden v měnách, ke kterým má ČEB zřízeny nostro účty (v současné době: CZK, EUR, USD, GBP, JPY, DKK, SEK)
- Minimální zůstatek na Komerčním běžném účtu je 1500 CZK resp. ekvivalent této částky u běžných účtů vedených v cizí měně
- Úrok ze zůstatku na Komerčním běžném účtu je vypočten denně a ve prospěch účtu je připsán k poslednímu dni v měsíci
- Úrok je vypočítán na základě roční úrokové sazby stanovené ČEB (viz. sazby ČEB) a roku o 360 dnech
- Úroková sazba se mění v závislosti na výši zůstatku Komerčního běžného účtu
- V případě uzavření smlouvy o Treasury úvěru umožňuje Komerční běžný účet debetní zůstatek, který je úročen debetní úrokovou sazbou (viz. sazby ČEB)
- Uzavření smlouvy o Komerčních běžných účtech
Důvody pro využití komerčních běžných účtů:
- Vyšší úroková sazba ve srovnání s jinými typy běžných účtů
- Denní informace o stavech na Komerčních běžných účtech
- Možnost využití Komerčního běžného účtu pro devizové obchody s individuálním měnovým kurzem s využitím Treasury úvěru
Úrokové sazby pro úročení komerčních běžných účtů
|
