|
Umožňuje směnu dvou různých měn při použití aktuálního tržního kurzu, přičemž exportér nemusí disponovat prodávanou měnou v době realizace obchodu, ale pouze částkou rovnající se 15% hodnoty prodávané měny.
Jedná se o devizový obchod sjednaný s dealerem ČEB v reálném čase za aktuální směnný kurz bez využití kurzovního lístku ČEB, při kterém exportér nemusí disponovat plnou částkou prodávané měny.
Základní parametry:
- Minimální objem devizového obchodu je 5 mil.CZK nebo ekvivalent této částky v příslušné měně
- Doba realizace obchodu je v termínu SPOT, tedy dva bankovní dny po jeho sjednání
- Výhodné, individuálně stanovené měnové kurzy
- Exportér musí disponovat Komerčními běžnými účty vedenými u ČEB v obou měnách obchodu
- Realizace Devizového obchodu je spojena s obchodním případem exportéra
- Uzavření smluv o Treasury úvěru, Devizových obchodech typu SPOT za zvýhodněný kurz a o Komerčních běžných účtech
- Treasury úvěr je poskytován vybraným exportérům
Důvody pro využití devizových obchodů s individuálním měnovým kurzem s využitím Treasury úvěru:
- Měnové kurzy jsou pro exportéra výhodnější než při použití přepočtu podle kurzovního lístku ČEB
- Úročení prostředků na Komerčním běžném účtu
- Exportér nemusí disponovat prodávanou měnou v době realizace obchodu, ale pouze částkou rovnající se 15% hodnoty prodávané měny.
- Prostřednictvím Treasury úvěru se exportér může zajistit proti nežádoucím změnám směnného kurzu v období mezi sjednáním obchodu a budoucím příjmem prodávané měny
Úrokové sazby pro úročení komerčních běžných účtů
|
