Umožňuje směnu dvou různých měn při použití aktuálního tržního kurzu, přičemž exportér nemusí disponovat prodávanou měnou v době realizace obchodu, ale pouze částkou rovnající se 15% hodnoty prodávané měny.

Jedná se o devizový obchod sjednaný s dealerem ČEB v reálném čase za aktuální směnný kurz bez využití kurzovního lístku ČEB, při kterém exportér nemusí disponovat plnou částkou prodávané měny.

Základní parametry:

• Minimální objem devizového obchodu je 5 mil.CZK nebo ekvivalent této částky v příslušné měně
• Doba realizace obchodu je v termínu SPOT, tedy dva bankovní dny po jeho sjednání
• Výhodné, individuálně stanovené měnové kurzy
• Exportér musí disponovat Komerčními běžnými účty vedenými u ČEB v obou měnách obchodu
• Realizace Devizového obchodu je spojena s obchodním případem exportéra
• Uzavření smluv o Treasury úvěru, Devizových obchodech typu SPOT za zvýhodněný kurz a o Komerčních běžných účtech
• Treasury úvěr je poskytován vybraným exportérům

Důvody pro využití devizových obchodů s individuálním měnovým kurzem s využitím Treasury úvěru:

• Měnové kurzy jsou pro exportéra výhodnější než při použití přepočtu podle kurzovního lístku ČEB
• Úročení prostředků na Komerčním běžném účtu
• Exportér nemusí disponovat prodávanou měnou v době realizace obchodu, ale pouze částkou rovnající se 15% hodnoty prodávané měny.
• Prostřednictvím Treasury úvěru se exportér může zajistit proti nežádoucím změnám směnného kurzu v období mezi sjednáním obchodu a budoucím příjmem prodávané měny

Úrokové sazby pro úročení komerčních běžných účtů