Dokumentární platby

Dokumentární platby představují způsob, jak lze zabezpečit, aby si exportér prostřednictvím dokumentů ponechal kontrolu nad zbožím až do jeho zaplacení. Jedná se de facto o placení proti zboží, a to proti dispozičním dokumentům, které toto zboží představují, anebo proti uvolnění zboží ve prospěch importéra.

Dokumentární platby minimalizují obchodní riziko a jako kvalitní platební instrument představují možnost získat výhodnější cenové podmínky.

• Dokumentární akreditiv
  Dokumentární akreditiv je písemný závazek banky vystavující akreditiv, který vystavuje na základě požadavku klienta (příkazce, kupujícího, aplikanta), poskytnout určité osobě (příjemci akreditivu, oprávněnému, prodávajícímu, beneficientovi), určité plnění, pokud příjemce akreditivu splní do určité doby podmínky akreditivu stanovené příkazcem.
  U dokumentárního akreditivu, na rozdíl od dokumentárního inkasa, je v závazku banka.
  

• Dokumentární inkaso
  Dokumentární inkaso je forma platebního styku, kdy je vydání obchodních dokumentů
  a případně uvolnění zboží podmíněno zaplacením, přijetím (akceptem) finančních dokumentů, nebo splněním jiných podmínek ze strany dovozce (odběratele, trasáta).
  Dokumentární inkaso je vždy platebním závazkem dovozce, nikoliv banky.

ČEB zpracovává výhradně dokumentární akreditivy řídící se UCP 500 nebo UCP 600 a dokumentární inkasa, která se řídí URC 522.

Dokumentární akreditivy (exportní i importní) i dokumentární inkasa (exportní i importní) jsou v ČEB zpracovávány především v souvislosti s poskytováním podpořeného financování:

1. s poskytnutým financováním vývozu formou přímých úvěrů vývozci nebo zahraniční osobě na základě uzavřené smlouvy o úvěru
2. s poskytnutým financováním výroby pro vývoz formou přímých úvěrů vývozci nebo výrobci
3. s poskytnutými bankovními zárukami

Všeobecné obchodní podmínky "AX" pro zpracování dokumentárních akreditivů a obstarávání dokumentárních inkas

Formuláře ke stažení:

•  Průvodní list k dokumentům předkládaným v rámci exportního akreditivu

Platební styk a zúčtování

Česká exportní banka, a.s. stanovuje provozní dobu od 9.00 hodin do 13.00 hodin pro vykonávání činností potřebných pro provádění platebních transakcí ve smyslu ustanovení § 104 zákona o platebním styku č. 284/2009 Sb.

Formuláře ke stažení:

• Hromadný příkaz k úhradě
• Platební příkaz k úhradě v cizí měně
• Příkaz k úhradě

Obecné podmínky:

• Oznámení o provádění platebního styku v České exportní bance, a.s.
• IBAN - mezinárodní číslo účtu a jeho využití v platebním styku
• Zadávání variabilního, konstantního a specifického symbolu při platbách ze zahraničí do ČR

Sazebník poskytovaných služeb
Sazby CIRR
Hodnocení vlivu vývozu na životní prostředí
Žádost o podpořené financování
Podmínky boje proti korupci