Poskytuje lepší zhodnocení volných finančních prostředků právnické osoby.

Jedná se o vkladový účet se zvýhodněným režimem, kdy úroková sazba vkladu je stanovována individuálně odborným pracovištěm banky -Treasury.

Základní parametry

• Vklad je možné zřídit v měnách CZK, USD, EUR
• Doba vkladu je minimálně 1 týden, nejvýše 1 rok
• Úroková sazba pro termínovaný vklad je stanovena jako fixní na dobu vkladu
• Vklad je možné sjednat také jako revolvingový se stanovenou konstrukcí úrokové sazby
• Úrok je vypočítán na základě roku o 360 dnech podle skutečného počtu dnů vkladu (včetně prvního dne, mimo posledního dne)
• Pro zřízení termínovaného vkladu v CZK není nutný běžný účet vedený u ČEB
• Smlouva o vedení termínovaného vkladu

Důvody pro uzavření termínovaných obchodů:

• Vyšší úroková sazba ve srovnání s běžnými účty a standardními komerčními termínovanými vklady
• Flexibilita a jednoduchost uzavírání vkladů