Obsah Menu Vyhledávání

Jazyková verze

  •  Čeština
  • English
  • Русский
  • Español
  • Türk
  • 中國

Приобретение дебиторской задолженности по контракту

Эта страница предназначена для заказчиков/Покупателей наших чешских клиентов/экспортеров, которые желают финансировать сделку с помощью нашего банка путем уступки прав требования, возникших из экспортного договора. Общие условия этой услуги размещены только на чешской версии этой страницы.

Уважаемые иностранные заказчики, если Вы были перенаправлены на этот сайт Вашим чешским партнером/Продавцом, это значит, что он готовится продать дебиторскик задолженности, возникшие из экспортного договора, заключенного с Вами, нашему банку. Эта операция позволяет продлить срок погашения платежей.

Несмотря на то, что все документы финансирования будут подписываться с Продавцом, мы принимаем кредитный риск Вашей компании, поэтому мы проводим анализ экономических показателей Вашего предприятия. Указанные ниже пункты помогут Вам понять процесс финансирования.

1. Этап утверждения:

На этом этапе мы оцениваем Ваш кредитный рейтинг. Для этих целей мы просим представить:

  • Актуальную выписку из торгового реестра  
  • Годовые отчеты за последние 2 года
  • Бухгалтерскую отчетность за последние 2 года в полном объеме, включая приложения
  • Аудиторский отчет за последние 2 года
  • Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последний квартал текущего отчетного периода и за тот же самый квартал предыдущего отчетного периода
  • Принятые займы, кредиты и другие обязательства (за исключением стандартных коммерческих обязательств с бизнес партнерами, перечисленными в соответствии с наступлением сроков их погашения)
  • Структуру краткосрочной дебиторской и кредиторской задолженности с разбивкой на нормальную и просроченную задолженность. Просроченную дебиторскую задолженность просим представить с разбивкой по срокам просрочки

до 30 дней, до 60 дней, до 90 дней, до 180 дней, до 360 дней и свыше 360 дней. Также просим указать пояснительную информацию об основных должниках и кредиторах.

  • Список основных покупателей и поставщиков, на долю которых приходится 10 и более процентов всех продаж, или всех поставок.
  • Список забалансовых обязательств (гарантии, лизинг, векселя, итд.)
  • Декларацию и полную структуру собственности Вашей компании (включая  бенефициарных владельцев) заполнением указанного ниже файла – лист "Affirmations" (Декларация)

После получения указанной выше информации мы проведем полный кредитный анализ. Возможно потребуется 2-3 раунда представления пояснительных комментариев и объяснений Вашей бизнес-модели. В связи с этим рекомендуем обеспечить прямой контакт на генерального директора, главного бухгалтера и другимих работников, ознакомленными с экономической ситуацией Вашей компании.

2. Выкуп дебиторской задолженности:

После осуществления поставок Продавцом по экспортному договору, выставляется финальный инвойс. В данный момент нам потребуется подтверждение/признание Вашего долга. Текст документа предоставляется Продавцом.

3. Обязательства после выкупа дебиторской задолженности:
а. Оплачивать поставки в соответствии с экспортным договором
б. Представлять нам ежеквартальную и годовую бухгалтерскую отчетность

Copyright © 2012 ČEB, a.s., Авторские права защищены

Карта сайта | Developed by MEDIA FACTORY