Kişiye özel faiz oranlı vadeli mevduat

Kişiye özel faiz oranlı vadeli mevduat, tüzel kişinin serbest finans kaynaklarının daha iyi değerlenmesini sağlar. Faiz oranı kişiye özel olup, mevduat uzunluğuna ve miktarına bağlıdır.

Temel Parametreler

  • Mevduat hesabı CZK, USD, EUR, GBP, DKK, SEK, RUB, PLN para birimlerinde açılabilir.
  • Vade en az 1 hafta, en fazla 1 yıldır.
  • Vadeli mevduatın faiz oranı vade boyunca sabit kalır.
  • Mevduat, belirlenen faiz oranı yapısında rotatif de olabilir.
  • Faiz 360 günlük yıl temelinde mevduatın gerçek gün sayısına göre hesaplanır (ilk gün dahil, son gün hariç).
  • Çek kronu CZK biriminde vadeli mevduat hesabı açmak için Česká Exportní Banka'da cari hesap açmak şart değildir.
  • Vadeli mevduat hesabı için çerçeve anlaşmasının imzalanması gerekmektedir.

Vadeli Mevduatın Avantajları

  • Cari hesaplara göre daha yüksek faiz oranı,
  • Elektronik erişim sayesinde mevduat işlemlerinde esneklik ve kolaylık

Kişiye Özel Döviz Kurları ile Döviz İşlemleri (FX Spot)

Kişiye özel döviz kurlarına tabi döviz işlemleri ihracatçıya iki farklı birimi güncel piyasa kuru üzerinden değiştirme imkânı verir. Česká exportní banka çalışanı ile gerçek zamanlı olarak güncel döviz kuru üzerinden, ČEB kur tablosu kullanılmadan yapılan bir döviz işlemidir.

Temel Parametreler

  • Ticaretin gerçekleşme süresi SPOT tarihinde, yani anlaşma sonrasında iki gündür.
  • Faydası, kişiye özel ayarlanan döviz kurlarıdır.
  • İhracatçının ČEB'de her iki para biriminde de cari hesabı olması şarttır.
  • Döviz işlemi, ihracatçının asıl işine bağlıdır.
  • SPOT tipi döviz işlemleri anlaşmaları imzalanmalıdır.

Spot Döviz İşlemlerinin Avantajları

  • Döviz kurları ihracatçı için ČEB kur tablosuna göre daha avantajlıdır.

Fiyat Listesi ve Oranlar